2016年5月2日

#BangkoSerye:周一BPI朱莉娅·瓦尔加斯聚会的5个场景(第2部分,共2部分)


 特里亚恩斯参议员即将与杜特尔特法律顾问阿蒂会面。 Salvador Panelo在11:00 AM在Pasig Ortigas的BPI Julia Vargas中[询问者]。假设Trillanes将宣誓就职,Panel最终将允许Trillanes以及公开地允许公众窥视他备受争议的银行帐户。

作为公众,我们期望发生什么?

Pinoy认为可以看到五(5)种可能的情况。 TP已讨论了 #BangkoSerye:周一BPI朱莉娅·瓦尔加斯聚会的5个场景(第1部分,共2部分) 和这里’第二部分,我答应讨论最激动人心的场景,场景5。

方案5:Duterte放弃并发现了很多零和交易对(ZTP)

答:奇形怪状的奇特’ List

让’首先查看所有涉嫌的交易,总计24亿P披索,如菲律宾每日询问者的清单所示:




现在,此列表中有几个重复出现的奇数:

赔率1:同一天进行相同金额的交易


在最左侧的表格中,您可以看到交易1到8、11到14和16到23,它们具有相同的金额,并且几乎在同一天完成。该主题在所有三个表中都重复出现。

现在,Trillanes’原始电子表格已于4月27日凌晨2:27提供给查询者,并未将借方与贷方交易区分开来[询问者]。他在4月29日晚12:19修改了此列表,声称所有交易都是入站的[询问者]。

  • 排除借方列是一个诚实的错误吗?  
  • 2天后将其包括在内是经过深思熟虑的吗? 
  • 贷方借方信息至关重要,那么信息是否首先丢失了?
  • 蒂兰斯(Trillanes)’来源提供重要信息,还是Trillanes只是假设所有交易都是贷方以避免尴尬? 
我们稍后会在BPI Julia Vargas中知道答案。

赔率2.不同年份的总交易额相同


让’重点关注BPI帐户#2433069539,该帐户是交易次数最多的帐户。 43个交易如下​​所示:

2014-2015交易

2012-2013年交易
2014-2015交易。
注意:交易33到36在2011年10月20日完成, on 20 November 2011.


可以看出,金额₱16,852,782.94;  ₱16,852,832.94; ₱41,721,035.62; and ₱55,131,747.32在同一帐户的不同年份出现。


下表显示了每年特定数量出现在列表中的频率:



特别地,让我们看一看杜特尔特据称收到的E行₱以下日期的41,721,035.62:

  • 一次2014年3月28日
  • 2013年10月7日四次
  • 2012年10月17日两次
  • 一次于2012年4月19日
  • 2011年11月20日两次
  • 2011年3月9日两次

让's ask the following questions:
  • 这些存款(跨越4年的仅6个日期)彼此匹配直到最后一分的可能性是多少?
  • 杜特尔特(Duterte)是否对他的亲朋好友说:“好的,Bayaran正确地说₱在这些日期上的第41,721,035.62年为四年。完全是哈!”?
  • 在同一日期存入确切的几百万比索的背后的智慧是什么?

反洗钱法要求银行报告所有交易–甚至银行间交易–超过P 500,000。
  • 如果他不愿意将金额分成4个部分’会在同一天将其存入’会被报告给AMLC吗? 
  • 为什么没有’他将其拆分为P499,999的批次吗? 
  • 除了处理4笔交易带来的巨大不便外,2013年10月7日的4笔交易还会触发4笔AMLC报告,而不仅仅是一份报告。所以为什么?



这种交易模式需要大量的愚蠢才能执行。


杜特尔特是律师。他的女儿萨拉(Sara)是律师。莎拉’丈夫也是律师。他们也来自一个政治家庭(罗迪的父亲是前达沃州州长),所以他们对腐败一无所知。


假设杜特尔特’s不是愚蠢的,这不是一个太多的问题,似乎构架杜特尔特家族的人并没有很好地计划这个计划:他们忘记了混淆数字并重复使用“kodigo” over and over.

是罪魁祸首吗?

此外,即使杜特尔特人不是很聪明,他们为什么还要使用一个’他们的名字下?他们本可以使用杜特尔特秘书奉国’s name instead.


只是没有’加起来。这是不合逻辑的。


奇数1和奇数2引起怀疑。当然,我们不能确定为什么我们需要学习一件重要的事情:每笔交易的真实方向。


B:零和交易对(ZTP)的矛盾


让 TP explain why each transaction’s的方向至关重要。但首先,让’s define a term.

ThinkingPinoy定义了“零和交易对(ZTP)”因为涉及同一帐户的两笔交易金额相等,其中一笔交易是入库(存款或入库转账),另一笔出库(提取或汇出),且都在同一天完成。

为了更简单地陈述ZTP概念,ZTP是在同一天完成的一对彼此抵消的当天交易。


例如,让’看一下有关交易的部分清单:



如果数字1、3和6的交易证明是借项交易,而数字2、4和7的交易证明是信贷交易,则我们将有3个ZTP:
  • 交易1和2
  • 交易3和4
  • 交易6和7

即,每对交易彼此抵消。还值得一提的是,事务5和8,虽然从技术上讲不是ZTP,但仅相差P50。


这些ZTP的执行需要非常愚蠢,因为它们在现实生活中几乎毫无意义,即使对于真正的洗钱者也是如此。

例如,杜特尔特据称存入了2000万,但他立即退出了。除了事实,他为什么还要冒险进行大规模AMLC调查’浪费时间吗?


杜特尔特可能不是五位总统中最聪明的,但他当然不是’t stupid.


为了使问题更加可疑,可以在除2010年以外的所有交易年度中找到ZTP,如以下阴影单元格所示:



2014-2015交易。
注意:交易33到36在2011年10月20日完成, on 20 November 2011.


还值得一提的是一些不带阴影的几乎ZTP交易:
  • 事务5和15互相抵消。
  • 事务10和30互相抵消。 
  • 对于2015年:如果交易1到8是交替的贷方和借方,则在SALN中报告的年末余额将为P50
  • 对于2014年:如果15和10是贷项,而9是借方,则在SALN中报告的年末余额将为P 3,442,121.24,远低于其2014 SALN中宣布的P1380万。

请记住,Trillanes最初的指控是Duterte在他的2014 SALN中宣称不足,而ZTP理论可以揭穿这一说法。

除非杜特尔特经营某种扭曲的黑市汇款服务,否则这些ZTP毫无意义。例如,莎拉可以在BPI朱莉娅·瓦尔加斯(Julia Vargas)中存入2000万现金,然后罗迪稍后在BPI Downtown Davao提取相同的金额。但是有了这样的数量并考虑到AMLC的存在,’仅包租一架飞机并让某人亲自交给罗迪明智吗?


它没有’t make sense.


再一次,杜特尔特可能不是五位总统中最聪明的,但他当然不是’t stupid.



C:AMLC在哪里?


徘徊在整个骚动中的一个明显事实是,没有任何反洗钱委员会(AMLC)的调查。

只能有四种可能性来解释这一点:

  1. 政府像[马·罗哈斯],使Duterte能够逃避雷达多年。
  2. 政府通过向AMLC施加压力以使其关闭,从而为Duterte提供特殊待遇。
  3. BPI与Duterte串谋洗钱,因此BPI没有’报告交易。
  4. 这些交易是最近才编码的,这意味着要进行装帧工作。


第一, 控方之一大昂·马图维德(Daang Matuwid)将否认(1),因为这将破坏LP。’的总统竞选,所以让’s consider (2).


第二, 罗哈斯和杜特尔特’s裂痕始于Philip Luster,2015年第四季开始’癌症的传闻,并于2015年12月中旬通过沃顿商学院的“你不是研究生”一词爆发[TP:沃顿]。


简而言之,他们彼此讨厌’甚至在2015年结束之前就已经胆量大了。


现在,银行在每个月末报告可疑交易,因此AMLC应当在1月2日之前收到有关12月1日数百万笔交易的信息。与Roxas’燃烧对杜特尔特的仇恨,以及改善前者的需要’糟糕的调查评分,此信息将’五甚至在我们庆祝中国新年之前就摧毁了杜特尔特。


简而言之,(2)不可能发生,所以让’s consider (3).


第三, BPI绝不承认会绕过洗钱法,因为这不仅将是BPI的败笔,而且将是其大股东Ayala Corporation的败笔。也就是说,如果BPI确实与Duterte密谋,它将在我们到达这一点之前删除所有交易痕迹。


此外,该帐户涉及的总金额–5年约7亿比索 –换算成每年仅P1.4亿。


严重的是,Ayalas并不便宜,因此(3)不会发生。


第四,剩下的就是(4):有人通过对交易进行编码来构成Dutertes。但是,这怎么办呢?

装裱如何工作


It’非常简单:我们只需要几名BPI员工即可使用BPI’s系统并插入回溯的事务。

让 TP give you an example.

假设今天是2016年4月20日。BPI员工X登录到BPI’的帐户管理系统,输入假交易并回溯日期。


当然,如果杜特尔特(Duterte)在他的帐户中发现了很多钱,而他没有’首先存放。如果他决定以某种方式提款或向管理层报告,将会有麻烦。

这将触发内部调查,这将导致员工X的死亡’的职业,因此,员工X需要创建ZTP,以保持BPI分类帐平衡。


这就是为什么在Trillanes进行数百万笔交易的原因’表成对出现。一个是借方,一个是贷方,所以总的来说,总数是零,这使Employee X可以逃避BPI’s auditors.

这解释了奇数1,或为何在同一天出现相同金额的交易对。一种是贷方(正),另一种是借方(负),因此彼此抵消。
这也可以解释“奇数2”,也可以解释为什么不同年份出现相同的金额。员工X更可能不记得使用不同的支架来使构架更加可信。 

这也解释了为什么查询者的表(请参阅下文)(其条目的排列是基于Trillanes提供的纸质副本)将帐号混合在一起的原因,因为这可能使公众感到困惑,从而使我们难以发现荒唐的交易。模式。

最后的话

我相信BPI必须在4月27日曝光之后对杜特尔特的帐户进行全面审核。如果确实如此, 此时,BPI已经清理了记录以删除虚假交易。

也就是说,我们甚至可能永远也不会达到方案5,也就是说,如果BPI更正了Duterte的银行记录,方案5将变成方案1。

请记住,如果满足一个条件,方案5将会起作用:
Trillanes列出的大多数交易必须是ZTP或互相抵消的交易。
如果这是真的,那么我们有杜特尔特总统和参议院一个空位。 (TP)

TP中的注释:Pagpasensiyahan niyo po muna ang mga语法错误,可能出现打字错误,请参见文章校对。 Pagod na pagod na ako e kaya sa paggising ko na lang gagawin。附言不要忘记在FB / Twitter上分享。 :-)

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